🏘️Calculadora de Imovel para Aluguel

O Rental Yield no Mercado Brasileiro

No Brasil, a rentabilidade média do aluguel residencial gira em torno de 0,4% a 0,6% ao mês. O índice FipeZap é a principal referência para acompanhar esses valores nas capitais. Use este calculador para comparar o yield do seu imóvel com o CDI ou a SELIC. Em tempos de juros altos, a valorização do imóvel torna-se um componente essencial para que o investimento imobiliário supere a renda fixa brasileira.

FipeZap – Índice de Preços

Imposto de Renda sobre Aluguéis (Carnê-Leão)

Os rendimentos de aluguel recebidos de pessoas físicas estão sujeitos ao recolhimento mensal obrigatório do Carnê-Leão se ultrapassarem a faixa de isenção da Receita Federal. Nossa ferramenta deduz essas alíquotas estimadas do seu rendimento bruto, mostrando o valor líquido real que sobra para você, após descontar também a taxa da imobiliária.

Receita Federal do Brasil

Custos de Vacância e Manutenção

Um erro comum do investidor brasileiro é ignorar o período em que o imóvel fica vazio. Além de não receber o aluguel, o proprietário deve arcar com o Condomínio e o IPTU. O Secovi recomenda provisionar pelo menos 5% a 10% da renda anual para manutenção. Nosso calculador inclui esses campos para garantir que sua análise de retorno seja conservadora e realista.

Secovi-SP – Sindicato da Habitação

Como calcular o retorno líquido de um aluguel no Brasil?

Retorno Líquido = (Aluguel Bruto - Taxa de Administração - IPTU/Condomínio se pagos pelo dono - Imposto de Renda). Divida este valor pelo preço total investido no imóvel. Este é o seu 'Cap Rate' real. No Brasil, investidores profissionais buscam imóveis onde este retorno líquido supere a inflação mais uma margem de segurança de 3-4% ao ano.

Vale a pena alugar por temporada (Airbnb) no Brasil?

O aluguel por temporada pode render 2 a 3 vezes mais que o aluguel comum, mas os custos de limpeza, condomínio e internet são do proprietário, e a vacância é maior. Use nosso simulador para comparar o cenário de locação anual versus temporada, considerando as taxas de serviço das plataformas e a maior depreciação do imóvel.

Quais gastos posso abater no Imposto de Renda de aluguel?

A Receita Federal permite que você deduza do valor do aluguel recebido as despesas pagas pelo proprietário relativas a: IPTU, condomínio, taxas de imobiliária e impostos municipais. Isso reduz a base de cálculo do seu imposto mensal. Nossa calculadora aplica essas deduções legais brasileiras para fornecer o valor exato que você deve declarar.

Cap Rate

O Cap Rate (Taxa de Capitalizacao) e o NOI anual dividido pelo preco de compra. Mostra o retorno se voce pagasse a vista. Bom: 6%+, Otimo: 8%+.

Cash-on-Cash Return

O retorno anual do fluxo de caixa sobre seu investimento em dinheiro (entrada + custos de fechamento). Considera alavancagem. Bom: 8%+, Otimo: 12%+.

Regra de 1%

Uma regra rapida: o aluguel mensal deve ser pelo menos 1% do preco de compra. Se uma propriedade custa R$300.000, deve alugar por R$3.000+/mes.

DSCR

O Indice de Cobertura do Servico da Divida mostra quanto o NOI cobre os pagamentos da hipoteca. Abaixo de 1.0 significa fluxo de caixa negativo. Bancos geralmente exigem 1.25+.

NOI

A Receita Operacional Liquida e a renda apos todas as despesas operacionais, mas ANTES dos pagamentos da hipoteca. E a metrica padrao para avaliar propriedades comerciais.